최근 미국의 금리 인하가 시작되면서 국채 투자에 대한 관심이 높아지고 있다. 미국 10년 국채 수익률이 단기적으로 급등해 다양한 채널을 통해 4.1%에 도달하자 미국 장기 국채 ETF인 TLT(20년 이상), IEF(10년)에 대한 투자를 권고했고, 말이 되는 것 같아서 추가 구매를 했습니다. 미국 국채 금리가 금리 인하를 너무 일찍 반영해 국채 금리가 다시 급등한 것이다. 향후 금리가 급등할 때마다 TLT, IEF를 추가로 구매할 예정입니다.
미국 10년 국채 수익률 – Investing.com 미국 국채 Yield에 대한 현재 및 과거 데이터를 포함한 자세한 정보를 확인하세요.kr.investing.com
그런데 미국 국채 투자와 미국의 대표적인 배당성장 ETF인 SCHD 투자의 수익률 차이가 궁금해서 데이터를 비교하게 되었습니다. SCHD vs TLT vs IEF 5년 수익률 비교
SCHD는 의외로 급격한 금리인하와 인상의 시기를 겪었으나 순조롭게 회복했다. 그러나 장기채권 투자의 경우 아직 금리가 충분히 인하되지 않아 TLT는 여전히 -30%의 마이너스 수익률을 보이고 있다. SCHD vs TLT vs IEF vs VOO (S&P500) 5년 수익률 비교 그렇다면 S&P500 ETF인 VOO를 포함시켜 비교해 보면 어떨까요? 결과는 VOO > SCHD > IEF > TLT 순이었습니다. S&P 500 투자는 대부분의 투자자에게 적합한 투자 방법입니까? 자산배분 측면에서 채권과 주식의 비율을 조정하는 것은 검증된 방법이다. 왜냐하면 미국 경제는 좋고 주식은 영원히 오르지 않을 것이기 때문입니다. 미국이 급격한 경기 침체를 겪고 금리를 빠르게 인하할 경우 채권 투자를 통해 수익을 창출하고 주가 하락으로 인한 손실을 일부 헤지할 가능성이 높습니다.
비교 데이터
Schwab US 배당금 ETF(SCHD) 가격 및 뉴스 – Google Finance최신 Schwab US 배당금 ETF(SCHD) 실시간 시세, 과거 실적, 차트, 기타 금융 정보를 받아 더 많은 정보를 바탕으로 거래 및 투자 결정을 내리는 데 도움을 받으세요.www .google.com
향후 미국 채권 투자 계획
미국 10년 만기 국채 금리가 4% 이상일 경우 하루 10달러 자동 구매, 4.1% 초과 시 수동 추가 구매(급하지 않음) TLT(20년 이상 장기채권) TMF (TLT 3 다중추적) IEF(10장기채(연간채))
이웃님들은 채권투자 잘 하고 계시나요?~^^