TLTW ETF의 주가, 배당, 배당일을 폭로합니다(w. 월배당ETF 인기실감중)

TLTW ETF의 주가, 배당, 배당일을 파헤치는 미국 월 배당 ETF의 인기는 어디까지 이어질까?

미국 증시가 올 들어 좋은 퍼포먼스를 내고 있는 가운데 주가 차익보다는 높은 배당을 받는데 높은 점수를 주는 투자자들이 늘고 있습니다. 그래서 배당을 높게 주면서 한 달에 지급하는 ETF가 인기가 높아지고 있습니다. 그중에서 TLTW도 요즘 인기가 상승하고 있어서 여러분들께 소개해드리고 싶어서 분석을 해봤습니다. TLTW ETF를 조사하다

iShares 20+ Year Treasury Bond Buy Write Strat ETF(티커명 : TLTW)는 미국의 20년 이상 장기채에 투자하는데 여기에 커버드콜을 더해 만든 ETF입니다. JEPI, JEPQ와 같이 커버드콜을 이용해 투자자에게 높은 배당을 지급하는 ETF입니다. 따라서 최근 미국 기준금리가 크게 변동하지 않을 것이라는 전망에 채권 가격은 보합세이고 배당을 높게 주고 있어 한 달에 높은 배당을 노리고 매수하는 투자자들이 꽤 많습니다. 주가 매매 차익은 생각하지 않는 것입니다.미국 증시에 투자하는 투자자들은 지난 4월 24일~5월 23일 한 달간 TLT, TMF, TLTW를 총 2,152억원어치 사들여 그 인기를 실감케 하고 있습니다. TLTW만 놓고 보면 한 달 동안 297억원을 사들였어요.

운용사 : 블랙록(Blackrock) 수수료 : 0.35% 출시일 : 2022년 8월 18일 정리1)TLT는 20년 이상 국채 추종2) 여기에 3배 레버리지를 더하는 것이TMF3)TLT에 커버드콜옵션을 더하면 TLTW배당, 배당일

iShares 20+ Year Treasury Bond ETF를 보유하면서 1개월 만기 커버드 콜옵션을 매각해 수익을 창출합니다. 따라서 월간 커버드 콜 옵션을 매각함으로써 전통적인 국채 ETF보다 배당을 높이고 종합적인 수익을 높입니다.

TLT는 배당을 3% 정도 주지만 TLTW는 배당을 2023년 평균 12.06% 주고 있습니다. 가장 큰 경우는 17.69%이고 최저는 7.97%입니다.Ex-Div Date(배당락일)는 7월 5일에 이루어졌으나 매월 2~4일에 배당락일이 결정되어 있습니다. Record Date(배당 기록일)는 다음날 영업일입니다. 배당을 주기 위해 회사가 주주를 식별하는 날입니다. 최종적으로 제 계좌로 배당이 지급되는 날인 PayDate(배당지급일)는 보통 매월 8일이지만 7월에는 토요일이고 다음 영업일인 11일이 되었습니다.매달 받는 배당이 TLTW의 가장 큰 장점이라고 할 수 있습니다. 채권, 예금, 적금 등 아무리 찾아도 평균 12%를 주는 상품은 없습니다. TLTW단점

장점은 뚜렷하지만 단점도 뚜렷합니다. JEPI는 홈페이지에서 분석가들의 신원을 공개하고 투명하게 운영하고 있음을 알 수 있습니다. 베테랑임을 내세우는 거죠. 하지만 TLTW는 보이지 않습니다. 공식 홈페이지에서 찾아봤는데 아직 공개하지 않은 것 같아요.그러면 운영하는 사람이 누구인지는 모르겠지만 이 전문가 운영을 잘 못하는 경우는? 배당이 대폭 삭감될 수 있습니다. 액티브 ETF의 가장 큰 단점이라고 할 수 있습니다. 매달 12% 정도 배당이 들어올 줄 알았는데 운영이 안 돼서 한 자릿수가 될 수도 있어요.두 번째는 커버드콜을 사용하는 ETF의 공통적인 단점으로 주가 상승폭이 제한되어 있다는 점입니다. 따라서 채권 가격이 상승하면 TLT보다 상승폭을 많이 가질 수 없을 것입니다. TLTW vs TLT두 ETF의 주가 흐름을 보면 정말 비슷한 방향으로 흐르고 있음을 알 수 있습니다. 그래서 출시한 후 주가 흐름을 보면 배당률을 더 많이 주는 TLTW가 더 좋다고 할 수 있습니다. 하지만 지금까지는 기준금리가 많이 오르거나 하락하지 않은 상황에서 주가 흐름이 비슷한데 만약 연준이 금리 하락 신호를 알릴 때 TLT 주가가 상승하면 퍼포먼스는 어떻게 될지 궁금합니다.두 보유 종목을 살펴보면 TLTW는 매우 단순합니다. 1개의 20년물을 98.46% 보유하고 나머지 달러는 조금 가지고 있습니다. 반면 TLT는 국채 만기 기간이 조금씩 다르고 수익률도 차이가 나는 것을 알 수 있습니다. TLTW 주가TLTW 주가를 보면 올 들어 최저점을 기록하고 있습니다. 3월에 32달러로 바닥을 쳤는데, 다시 갱신하고 있는 것입니다.2022년 8월 출시 후 주가 흐름을 보면 바닥이라는 게 눈에 보일 겁니다. 지금이 52주 최저가 수준입니다. TLT도 올 들어 최저가 수준으로 더 이상 금리가 오르지 않는다고 했을 때 지금이 기회일 수 있습니다.그런데 FOMC 회의에서 7월 금리 인상이 예고돼 있기 때문에 아직 주가는 최저점은 아닐 수 있습니다. 금리가 상승하면 채권 가격은 떨어지게 되어 있습니다. 큰 주가 흐름은 보합세이며 그 하부에 위치하고 있음을 알 수 있습니다. 그러나 우리는 TLTW 주가에 반응하기보다는 배당에 집중해야 합니다. 차익보다는 배당을 먹고 사는 ETF니까요. 앞으로도 꾸준히 모니터링하면서 배당을 제대로 줄지 지켜봐야 할 것입니다.